Сегодня мой банк
ввел новое правило при осуществлении переводов через интернет. Теперь надо в поле "назначение платежа" дополнительно указывать либо ИНН получателя, либо адрес (регистрации, места жительства, пребывания), либо дату и место рождения.
Но это преамбула. Теперь амбула. Все это делается на основании требования ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов ... и финансированию терроризма".
Читаю. И смешно и грустно.
Цитата:
3.1. Безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением [бюджетных и коммунальных платежей], должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
Информация о плательщике - физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.
<...>
Организация <...> обязана отказать в совершении перевода в случае отсутствия информации <...>
|
И это они называют способом (одним из) борьбы с отмыванием и терроризмом?
- Денежки переводите? Ну хоть дату рождения напишите, а то все подумают, что мошенничество задумали. А напишете дату рождения - слова никто не скажет.
Интересно, каким образом эта информация "на деревню дедушке" поможет в идентификации получателя. Вообще, если указан номер счета получателя и его банк, то всяко в том банке при открытии счета документ у получателя спрашивался. Гемору всем, а толку, мне думается, ровно ноль.
Я сегодня делал перевод на без рубля тыщу, себе же, в другом банке. И не указал своего места жительства. Все! Я - террорист! Равно как остальные миллионы допропорядочных граждан со своими платежами за квартиру, телефоны, кредиты, которые должны каждый раз показывать справку что "я - это я", ибо кругом враги, которые только и думают как бы переправить недостающую тысячу рублей для покупки бомбы.
В очередной раз наше государствишко борется не с терроризмом, а со своими гражданами удивляющими своей тупизной методами.